Wielu Polaków nie wie, że może dostać te pieniądze. ZUS sam ich nie wypłaci
Po śmierci bliskiej osoby można odzyskać pieniądze zgromadzone na subkoncie w ZUS oraz rachunku w OFE. Wielu Polaków nie wie jednak, że środki te podlegają dziedziczeniu, a ich wypłata wymaga złożenia odpowiedniego wniosku.
Z tego artykułu dowiesz się:
- Jakie warunki trzeba spełnić, by odziedziczyć środki z ZUS.
- Dlaczego konieczne jest złożenie wniosku o środki z subkonta.
- Które osoby mają prawo do otrzymania środków z ZUS po zmarłym.
- Gdzie należy złożyć wniosek o wypłatę środków z ZUS i OFE.
Pieniądze po zmarłych z ZUS
O pieniądze z subkonta w ZUS i rachunku w OFE można ubiegać się nawet po wielu latach od śmierci bliskiej osoby. Jest jednak pewien haczyk - zakład sam z siebie nie przeleje tych środków, konieczne jest złożenie odpowiedniego wniosku. - Wielu Polaków wciąż nie wie, że część składek w ZUS, a dokładnie te na subkontach, są dziedziczone tak samo, jak środki w OFE - mówi Małgorzata Korba, regionalna rzeczniczka ZUS w Lublinie.
Najważniejsze jest jednak to, czy zmarły posiadał subkonto w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Małgorzata Korba tłumaczy, że osoby urodzone po 1968 roku na pewno je posiadały. Osoby urodzone przed 1949 rokiem takiego subkonta nie posiadał. Urodzeni w przedziale 1949-1968 mają subkonto tylko pod warunkiem, że należały do OFE, co sprawdzić można w ZUS.
Pieniądze z ZUS po śmierci. Kto może je otrzymać
Środki z subkonta nie muszą trafić wyłącznie do najbliższej rodziny. Ubezpieczony może wskazać dowolnych uposażonych. Może to być małżonek, dziecko, ale też przyjaciel lub osoba niespokrewniona. Osoba, która odrzuciła spadek, nadal może otrzymać środki, o ile została wcześniej wskazana przez ubezpieczonego. Jeśli zmarły nie wskazał nikogo, pieniądze wchodzą w skład spadku.
W ustroju wspólności majątkowej połowa środków zgromadzonych w trakcie małżeństwa przypada żyjącemu małżonkowi w drodze wpłaty transferowej na jego własne subkonto. Środki nie podlegają dziedziczeniu, jeśli zmarły ukończył 65 lat i miał już przyznaną emeryturę docelową, ponieważ weszły w skład świadczenia.
Jeśli emeryt zmarł przed upływem trzech lat od pierwszej wypłaty emerytury docelowej, osoby uprawnione mogą otrzymać wypłatę gwarantowaną. Wypłata jest niemożliwa także wtedy, gdy zmarły przeszedł na wcześniejszą emeryturę, a warunkiem jej przyznania było przekazanie pieniędzy z OFE i subkonta do budżetu państwa.
Gdzie złożyć wniosek
Jeśli zmarły posiadał wyłącznie subkonto w ZUS lub jego środki trafiły tam w ramach suwaka bezpieczeństwa, wniosek składa się bezpośrednio w Zakładzie na formularzu USS. Gdy zmarły należał do funduszu emerytalnego, formalności należy rozpocząć w OFE. Po podziale środków fundusz ma 14 dni na przekazanie ZUS informacji o uprawnionych i ich udziałach.
Zakład ma następnie trzy miesiące od otrzymania tych danych na wypłatę środków z subkonta; nie trzeba składać drugiego wniosku. Przed złożeniem dokumentów warto sprawdzić stan subkonta bliskiej osoby. W ZUS można też ustalić, czy zmarły należał do OFE i do którego funduszu.
Źródło: Radio ZET
Byłeś świadkiem czegoś niespodziewanego? Masz temat, którym powinniśmy się zająć?
Zgłoś sprawę przez Czerwony telefon Radia ZET
![Mężczyzna w kapeluszu i kamizelce uśmiecha się przy starych wagonach kolejowych.](https://s.eurozet.pl/cbz/2026/11/02/fba0ea1b/2517098-360x202-3d74d2ca40.webp ""Sami swoi" kadr")
