Radio ZET
Wiadomości
Biznes
Jak będzie działać OKI? Domański ujawnia szczegóły. "Z pewnością skorzystam"

Jak będzie działać OKI? Domański ujawnia szczegóły. "Z pewnością skorzystam"

Paulina Musianek

3 min. czytania

14.08.2025 14:43

Z całą pewnością skorzystam z tego rozwiązania. Uważam, że jest korzystne zarówno z punktu widzenia początkujących, jak i doświadczonych inwestorów – mówi minister finansów Andrzej Domański, zapowiadając wprowadzenie OKI, nowego instrumentu inwestycyjnego wzorowanego na szwedzkim modelu, który ma częściowo ograniczyć podatek Belki i wzmocnić polski rynek kapitałowy.

Z tego artykułu dowiesz się:

Kiedy planowane jest wprowadzenie OKI na rynek.
Jakie limity i stawki podatku przewiduje projekt.
Jakie są możliwe kierunki inwestowania w ramach OKI.

OKI – nowe rozwiązanie podatkowe dla inwestorów coraz bliżej. Ministerstwo Finansów zdradza szczegóły

Ministerstwo Finansów finalizuje prace nad wprowadzeniem OKI – nowego instrumentu inwestycyjnego, który ma częściowo ograniczyć podatek od zysków kapitałowych, tzw. podatek Belki. Projekt ma być oparty na sprawdzonych rozwiązaniach ze Szwecji i – jak zapowiada resort – będzie jednym z priorytetów rządu. – Z całą pewnością skorzystam z tego rozwiązania. Uważam, że jest korzystne zarówno z punktu widzenia początkujących, jak i doświadczonych inwestorów – powiedział minister.

W resorcie analizowano różne warianty zmian – od częściowego obniżenia podatku Belki po wprowadzenie limitów czasowych dla inwestycji zwolnionych z podatku. - W Ministerstwie Finansów przyglądaliśmy się różnym wariantom i uznaliśmy, że warto skorzystać z tego rozwiązania, które sprawdziło się na rynku szwedzkim i dzięki któremu szwedzki rynek kapitałowy należy do najmocniejszych w Europie. Z tego rozwiązania skorzystało 40 proc. dorosłych Szwedów, co pokazuje, że jest ono korzystne dla inwestujących - powiedział.

Głównym celem jest – jak podkreśla resort – z jednej strony danie możliwości na częściowe ograniczenie podatku od zysków kapitałowym, ale z drugiej strony wzmocnienie rynku kapitałowego, a przez to napędzenie polskiej gospodarki.

Kiedy wejdzie OKI?

Prace legislacyjne nad ustawą mają wejść w kluczową fazę w najbliższych tygodniach. – Myślę, że to kwestia najbliższych tygodni, kiedy będziemy mieć już wpis do wykazu prac rządu, a w kolejnych tygodniach będziemy prowadzić konsultacje. Chcemy, żeby to był projekt przedyskutowany i bardzo dobrze skonsultowany z tzw. interesariuszami, projekt dobrze dopracowany – zapowiedział minister. Pierwsze OKI mogą pojawić się na rynku w połowie przyszłego roku.

Redakcja poleca

Kontrolerzy pukają do drzwi. Za brak tego dokumentu zapłacisz nawet 5 tys. złotych

PKO BP wyłącza systemy. Wydano komunikat

Limity i opodatkowanie

Resort planuje zwolnienie z podatku inwestycji do 100 000 zł, z czego 25 000 zł obejmie lokaty, a całość limitu będzie mogła dotyczyć inwestycji na rynku kapitałowym – w akcje, fundusze inwestycyjne czy ETF-y. – Myślę, że ten limit zostanie – mówi minister.

Podatek od nadwyżki ponad limit ma być niski i przewidywalny. – Chcemy, aby ta stawka była stabilna i bardzo transparentna. W Szwecji ten podatek jest odnoszony do rentowności szwedzkich obligacji skarbowych. Chcemy, aby w Polsce było podobnie, abyśmy co roku mówili inwestorom, ile w przyszłym roku ten podatek będzie wynosił, ale będzie to poniżej 1% – stwierdził Domański.

Na pytanie, czy w gorszej koniunkturze podatek mógłby wzrosnąć np. do 2%, minister odpowiedział: – Myślę, że scenariusza 2% nie będzie. Nasze symulacje pokazują, że w latach poprzednich ten podatek kształtowałby się nawet na nieznacznie niższym poziomie. Jesteśmy oczywiście bardzo otwarci na głosy płynące z rynku .

"OKI jest bardziej opłacalne od podatku Belki"

– OKI mają być rozwiązaniem dobrowolnym. Niech każdy sobie dobrze policzy, jakich stóp zwrotu oczekuje. Jest łatwe do policzenia, że już osiągając stopę zwrotu zbliżoną do lokat, powyżej granicy 100 000 zł, OKI jest bardziej opłacalne od podatku Belki – mówił szef resortu.

– Kwestia inwestowania w akcje i ETF-y spoza Polski nadal jest otwarta. Jeżeli chodzi o ograniczenie dla rynków spoza UE, to trwają w tej chwili dyskusje w Europie. (…) Musimy odpowiednio zważyć korzyści dla inwestorów i dla gospodarki. Będziemy rozmawiać o wszystkich wariantach – dodał.

Nawet kilka kont OKI na jedną osobę

Resort rozważa możliwość posiadania więcej niż jednego OKI, ale z łącznym limitem 100 000 zł. – W mojej ocenie kilka OKI z punktu widzenia klienta może być bardziej korzystne. (…) Chcemy, aby klient miał wybór przy konstrukcji swojego portfela – wyjaśnił Domański dodając, że nie będzie możliwości przeniesienia dotychczasowych aktywów do OKI – konieczne będzie wpłacenie nowych środków.

Minister podkreśla, że projekt ma znaczenie strategiczne. – Chcemy stworzyć rozwiązanie, dzięki któremu osoby, które zaczynają inwestowanie, będą mogły to zrobić w sposób bardzo efektywny podatkowo. (…) Będzie to priorytetowy projekt dla Ministerstwa Finansów – dodał.

Źródło: Radio ZET/Rzeczpospolita

Byłeś świadkiem czegoś niespodziewanego? Masz temat, którym powinniśmy się zająć?

Zgłoś sprawę przez Czerwony telefon Radia ZET