Jeden wniosek i emerytura w górę? ZUS wydał komunikat. Dla niektórych może to być pułapka
ZUS wysłał w tym roku tysiącom emerytów i rencistów specjalny formularz, który może wpłynąć na wysokość wypłaty ich świadczeń. Choć niektórzy mogą dzięki niemu zyskać dodatkowe środki „na rękę”, decyzja o jego złożeniu wymaga uważnej analizy. Nie każdy zyska na takim rozwiązaniu.
Z tego artykułu dowiesz się:
- Kto może skorzystać na wniosku EPD-21.
- Jak wniosek wpływa na wypłatę trzynastki i czternastki.
- Kiedy złożenie wniosku może okazać się nieopłacalne.
Możesz dostać emeryturę lub rentę bez podatku. Ale czy to się opłaca?
W ostatnich tygodniach w mediach coraz częściej pojawiają się informacje o specjalnym wniosku, który może zwiększyć wysokość emerytury lub renty. Chodzi o wniosek EPD-21, czyli możliwość niepobierania zaliczek na podatek dochodowy. ZUS wysłał go w tym roku do ponad 460 tysięcy emerytów i rencistów razem z PIT za 2024 rok. Ale uwaga – nie dla każdego taki wniosek będzie opłacalny.
W praktyce wygląda to tak: jeśli emeryt lub rencista złoży w ZUS wniosek EPD-21, z jego emerytury, renty oraz dodatkowych rocznych świadczeń, takich jak „trzynastka” i „czternastka”, nie będą pobierane zaliczki na podatek dochodowy, dopóki łączna suma świadczeń w danym roku nie przekroczy 30 tys. zł. Po przekroczeniu tego progu ZUS zacznie pobierać miesięczne zaliczki w wysokości 12 proc., a kwota do wypłaty spadnie.
Dla kogo wniosek EPD-21 może być korzystny? Przede wszystkim dla osób, które mają pobieraną zaliczkę na podatek od trzynastej i czternastej emerytury, ale ich roczne dochody nie przekraczają 30 tys. zł. W takiej sytuacji, bez wniosku, urząd skarbowy zwróci nadpłatę podatku dopiero po rocznym rozliczeniu. Jeśli złożysz EPD-21, trzynastka i czternastka trafią do Ciebie w pełnej wysokości, a po zakończeniu roku najprawdopodobniej nie powstanie nadpłata. Wysokość dodatkowej kwoty na rękę może wynieść od kilkunastu do nawet 400 zł.
Ale uwaga – wniosek nie zawsze się opłaca. Osoby, których roczne dochody z wszystkich źródeł przekraczają 30 tys. zł, np. pobierające drugą emeryturę lub wynagrodzenie z pracy, mogą po złożeniu wniosku doprowadzić do niedopłaty podatku po zakończeniu roku.
Co ważne, raz złożony wniosek EPD-21 obowiązuje również w kolejnych latach, aż do momentu jego wycofania lub złożenia innego wniosku podatkowego. Dlatego decyzja o jego złożeniu powinna być przemyślana – w niektórych przypadkach korzystniejsze jest pozostawienie standardowego pobierania zaliczek przez ZUS.
Źródło: Radio ZET/ZUS
Byłeś świadkiem czegoś niespodziewanego? Masz temat, którym powinniśmy się zająć?
Zgłoś sprawę przez Czerwony telefon Radia ZET
