Płatność gotówką z limitami i za okazaniem dowodu. Nowy plan UE
Rada Europejska porozumiała się z Parlamentem Europejskim w sprawie projektu przepisów dotyczących walki z praniem pieniędzy. Przewidziano wprowadzenie limitów na transakcje gotówkowe oraz weryfikację tożsamości osób uiszczających wyższe kwoty.
Gotówka odchodzi powoli do lamusa – coraz powszechniej korzystamy z pieniądza elektronicznego, płacąc kartami, robiąc przelewy czy korzystając z BLIK-a. Takie transakcje relatywnie prosto śledzić, co pomaga uszczelnić system fiskalny. Stopniowo wprowadzane są więc ograniczenia dotyczące używania tradycyjnej, anonimowej gotówki: Unia Europejska chce mocno ograniczyć limity płatności banknotami i bilonem. - Dzięki temu oszuści, przestępczość zorganizowana i terroryści nie będą mieli możliwości legitymizacji swoich dochodów za pośrednictwem systemu finansowego – powiedział cytowany przez next.gazeta.pl Vincent Van Peteghem, belgijski minister finansów.
Płatność gotówką do 10 000 euro i za okazaniem dowodu?
W Polsce obowiązują już ograniczenia w rozliczaniu się gotówką między przedsiębiorcami. Od 2017 roku tradycyjnymi pieniędzmi można opłacać zobowiązania do maksymalnej wysokości 15 000 zł. Polski Ład miał obniżyć ten limit do 8000 zł oraz wprowadzić maksymalną wartość w płatnościach między przedsiębiorcą a konsumentem wynoszącą 20 000 zł. W 2023 roku, przed wyborami, wycofano się jednak z tych zapisów.
W projekcie, w sprawie którego osiągnięto konsensus w Unii Europejskiej, przewidziano maksymalny limit transakcji gotówkowej na 10 000 euro. W gestii krajów członkowskich będzie prawo do zaostrzenia tego ograniczenia.
Pojawił się także zamysł wprowadzenia obowiązku sprawdzania tożsamości płatnika przy transakcjach o wartości 3000 euro i wyższych oraz „zgłaszania podejrzanego zachowania” do odpowiednich organów. Konieczność raportowania miałaby dotyczyć instytucji finansowych, banków, agencji nieruchomości, podmiotów świadczących usługi zarządzania aktywami, kasyn oraz handlowców.
„Środki należytej staranności” podczas transakcji gotówkowych zachowywać będą musieli handlarze towarami luksusowymi, takimi jak metale i kamienie szlachetne, jubilerzy, zegarmistrzowie i złotnicy, handlarze luksusowymi samochodami, samolotami i jachtami oraz dobrami kultury, na przykład dziełami sztuki.
Ograniczenia mają pomów w walce z „praniem brudnych pieniędzy”. Nowe przepisy mają wejść w życie 2027 roku, z opcją opóźnienia wymagalności obowiązku sprawdzania tożsamości dla części branż. Przewidziano to między innymi w przypadku klubów piłkarskich.
Źródło: Radio ZET/next.gazeta.pl
- Skarbówka kwestionuje wspólne rozliczenie podatku. Jest interwencja RPO
- Podatek od samochodów spalinowych. Ile, kiedy, jak się bronić?
- Polacy nie wiedzą, że płacą podatki. Zaskakujące wnioski z badania
Byłeś świadkiem czegoś niespodziewanego? Masz temat, którym powinniśmy się zająć?
Zgłoś sprawę przez Czerwony telefon Radia ZET
