Średnio 29 tys. zł na koncie ZUS czeka na rodzinę. Większość o nie wie, jak je odzyskać
Na kontach ZUS po zmarłych Polakach często pozostają kwoty rzędu kilkudziesięciu tysięcy złotych, które można odzyskać. Wielu najbliższych nie wie, że nie przepadają automatycznie i wystarczy złożyć prosty wniosek, by je otrzymać. Poznaj zasady, które pozwolą nie stracić tych środków.
Z tego artykułu dowiesz się:
- Kto ma prawo do odzyskania pieniędzy z konta ZUS po zmarłym.
- W jaki sposób należy złożyć wniosek o wypłatę środków.
- Jakie zasady obowiązują przy dziedziczeniu składek zgromadzonych w OFE i ZUS.
Pieniądze na koncie ZUS po zmarłym. Kto i jak może je odzyskać
Większość Polaków nie zdaje sobie sprawy, że środki zgromadzone na koncie w ZUS po zmarłym nie przepadają. Jak przekazuje Infor, średnio na subkontach zmarłych znajduje się około 29 tysięcy złotych, które mogą odzyskać najbliżsi. Nie dzieje się to jednak automatycznie — konieczne jest złożenie odpowiedniego wniosku.
Prawo do dziedziczenia mają osoby wskazane przez zmarłego, który był członkiem Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE) lub osoby urodzone po 31 grudnia 1968 roku, niezależnie od członkostwa w OFE. Jeżeli zmarły nie wskazał uposażonych, zgromadzone środki włączane są do masy spadkowej i dziedziczone zgodnie z kodeksem cywilnym.
W przypadku współmałżonków obowiązuje zasada wspólności majątkowej — połowa zgromadzonych w czasie trwania małżeństwa środków trafia automatycznie na subkonto współmałżonka. Urodzeni po 1968 roku mogą również zmieniać listę uposażonych oraz udziały procentowe, co pozwala dopasować decyzje do aktualnych okoliczności życiowych.
Procedura odzyskiwania pieniędzy
Jak tłumaczy rzeczniczka dolnośląskiego oddziału ZUS, Iwona Kowalska-Matis, procedura różni się w zależności od sytuacji zmarłego. Jeżeli osoba zmarła osiągnęła wiek emerytalny, wszystkie jej składki z OFE znajdują się już na subkoncie w ZUS. Wtedy podział środków następuje na wniosek osoby uprawnionej.
ZUS wymaga jednak prawomocnego postanowienia o nabyciu spadku lub aktu poświadczenia dziedziczenia, by udzielić informacji o funduszu emerytalnym zmarłego. To zabezpiecza dane osobowe i uniemożliwia nieuprawniony dostęp do informacji.
Jak złożyć wniosek
Jeżeli podział środków rozpoczyna się w OFE, fundusz emerytalny w ciągu 14 dni informuje ZUS o osobach uprawnionych i ich udziale w zgromadzonych środkach. Następnie ZUS dzieli środki zapisane na subkoncie i wydaje decyzję w ciągu 3 miesięcy. ZUS podkreśla, że nie ma potrzeby korzystania z pośredników ani firm zewnętrznych — wystarczy udać się do urzędu i złożyć wniosek osobiście.
Źródło: Radio ZET/Infor
Byłeś świadkiem czegoś niespodziewanego? Masz temat, którym powinniśmy się zająć?
Zgłoś sprawę przez Czerwony telefon Radia ZET
