ZUS zwróci pieniądze po zmarłych bliskich. Można odzyskać do 29 tys. zł
ZUS może zwrócić pieniądze po zmarłych bliskich, bo na subkontach osób zmarłych znajdują się środki, które podlegają dziedziczeniu. Członkowie rodzin nie zawsze o nich pamiętają. Kwoty mogą być znaczące, więc warto się zainteresować. Iwona Kowalska-Matis, regionalny rzecznik oddziału ZUS we Wrocławiu w rozmowie z mediami zaznaczyła, że średnio to 29 tys. zł.
Pieniądze zgromadzone na subkoncie ZUS są dziedziczne
Nie każdy Polak wie, że pieniądze zgromadzone na subkoncie ZUS, po śmierci konkretnego członka Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE) stają się dziedziczne. Środki nie są bowiem wypłacane „z automatu”. Aby je otrzymać, należy złożyć odpowiedni wniosek. Warto zainteresować się tą kwestią, gdyż na subkontach znajdują się nierzadko pokaźne sumy.
„Z danych ZUS wynika, że na subkontach osób zmarłych znajduje się średnio po 29 tys. zł. Prawo do dziedziczenia mają osoby wskazane przez zmarłego, który był członkiem OFE oraz tego, który wprawdzie do OFE nie przystąpił, ale urodził się po 1968 r. Jeśli zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia, środki wchodzą w skład masy spadkowej” - wyjaśnia Iwona Kowalska-Matis, regionalny rzecznik ZUS we Wrocławiu w rozmowie z portalem tuwroclaw.com w 2023 roku.
Warto jednak pokreślić, że pieniądze z subkonta nie należą się w każdej sytuacji. Jeśli ubezpieczony ukończył 65 lat, a po przekroczeniu wieku emerytalnego przeszedł na emeryturę, środki nie zostaną wypłacone. Bliscy zmarłego w konkretnych przypadkach mogą jednak starać się o jednorazowe świadczenie tzw. wypłatę gwarantowaną.
Czym jest subkonto w ZUS? Są na nim zapisywane ważne informacje
Subkonto w ZUS to przestrzeń oddzielona od głównego konta emerytalnego. Podlega także innym prawom oraz zasadom. Pieniądze tam zgromadzone są dziedziczne. W konsekwencji na wniosek odpowiedniej osoby, po śmierci właściciela subkonta, jeśli nie był on emerytem, zostają przekazane.
Kto posiada subkonto w ZUS-ie? „Założyliśmy Ci subkonto, jeżeli jesteś osobą urodzoną po 1968 r. Jeżeli urodziłeś się przed 1969 r., masz u nas subkonto tylko wtedy, gdy należysz do otwartego funduszu emerytalnego (OFE)” – czytamy na stronie internetowej.
Na subkoncie zapisywane są konkretne informacje. Dotyczą: zwaloryzowanej wysokości wpłaconych składek wraz z odsetkami za zwłokę i opłatą prolongacyjną, kwoty środków przekazanych przez OFE, które odpowiadają wartości 51,5% umorzonych jednostek rozrachunkowych zapisanych na rachunku w OFE, na 31 stycznia 2014 r., kwoty środków, które odpowiadają wartości umorzonych przez OFE jednostek rozrachunkowych w związku z ukończeniem wieku niższego o 10 lat od wieku emerytalnego oraz wysokości należnych i wpłaconych składek.
Jaka wartość przekazywana jest na subkonto ZUS? Wszystko zależy od decyzji podjętych przez konkretne osoby. 1 kwietnia do 31 lipca 2014 roku po raz pierwszy członkowie otrzymali możliwość decyzji, czy ich składki nadal mają być przekazywane do OFE. W przypadku osób, które złożyły oświadczenie o przekazywaniu składek, do funduszu trafia 2,92 proc. podstawy wymiaru składek. Wówczas na subkoncie zapisują się składki w wysokości 4,38 proc. podstawy. „Jeśli nie złożyłeś takiego oświadczenia, część składki (7,3 proc. podstawy wymiaru składek) zapisujemy tylko na Twoim subkoncie” – tłumaczy ZUS.
Źródło: Radio ZET/ZUS/Interia
Byłeś świadkiem czegoś niespodziewanego? Masz temat, którym powinniśmy się zająć?
Zgłoś sprawę przez Czerwony telefon Radia ZET
