Zamyka się okienko OFE. ZUS: można zabrać pieniądze
Do końca lipca otwarte jest okienko transferowe OFE-ZUS – w tym czasie można zdecydować, czy część składki na ubezpieczenie emerytalne ma być w całości zapisywana na subkontach w ZUS, czy przekazywana także do zarządzania przez OFE.
Można wycofać się z przekazywania pieniędzy OFE
ZUS w komunikacie przypomniał, że osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 procent jest dzielona na I i II filar, może zdecydować, czy jej część – w wysokości 2,92 procent podstawy wymiaru wynagrodzenia – ma być zapisana na subkonto w ZUS, czy przekazana na rachunek w otwartym funduszu emerytalnym. Można zabrać pieniądze przekazywane do OFE i pozostawiać je na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Czy bardziej opłaca się zostać w OFE, czy uciec w całości do ZUS? To pytanie zadaliśmy w podcaście „Biznes. Między wierszami” dr Tomaszowi Lasockiemu, ekspertowi w dziedzinie ubezpieczeń społecznych. Oto, jakie przekazał nam obliczenia.
- Aby poinformować ZUS o swojej decyzji, ubezpieczony powinien przekazać wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych”, które ma symbol ZUS-US-OFE-03. Może to zrobić do końca lipca 2024 roku. Formularz jest dostępny na Platformie Usług Elektronicznych ZUS, na stronie internetowej Zakładu i w każdej placówce ZUS. Oświadczenie można dostarczyć do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych elektronicznie przez PUE, osobiście do placówki ZUS lub wysłać pocztą – przekazał PAP rzecznik ZUS Paweł Żebrowski.
Zaznaczył, że oświadczenia nie muszą składać ubezpieczeni, którzy nie chcą zmieniać decyzji podjętej w poprzednim oknie transferowym i ci, którzy osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej. Rzecznik przypomniał, że dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, będzie uruchomiony tzw. suwak bezpieczeństwa. Oznacza to, że ZUS nie będzie przekazywał składek do OFE, a OFE stopniowo przekaże środki do ZUS, który zapisze je na subkoncie.
Do tej pory były dwa okienka transferowe: w 2014 i w 2016 roku. Żadne z nich nie powodowało ustania członkostwa w OFE. Oświadczenie z roku 2014 decydowało o przekazywaniu składki do OFE od lipca 2014 r. Oświadczenie z roku 2016 aktualizowało sposób przekazywania składki.
ZUS wyjaśnił, że ubezpieczony, który do tej pory nie był członkiem OFE, a chce, aby część jego składki była przekazywana na rachunek funduszu, powinien zawrzeć pierwszą umowę z wybranym otwartym funduszem emerytalnym. Ma na to cztery miesiące od złożenia oświadczenia o przekazywaniu składki do OFE albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez ZUS.
Członkiem OFE można się również stać wtedy, gdy OFE będzie realizował dla ubezpieczonego w ZUS podział środków objętych małżeńską wspólnością majątkową, a on sam nie wskaże rachunku w jakimkolwiek OFE. Wówczas OFE, do którego należy współmałżonek, założy klientowi ZUS rachunek.
Źródło: Radio ZET/ZUS/PAP
Byłeś świadkiem czegoś niespodziewanego? Masz temat, którym powinniśmy się zająć?
Zgłoś sprawę przez Czerwony telefon Radia ZET
![Kobieta z blond włosami, w skupionej minie, siedzi w restauracji, patrząc na rozmówcę.](https://s.eurozet.pl/cbz/2026/10/19/42ec10f6/2503903-179x101-149d3dc418.png ""Siedem"")
