Przelewy powyżej tej kwoty bank zgłasza do GIIF. Skarbówka prześwietli konto
Od stycznia 2025 r. banki muszą zgłaszać do GIIF transakcje powyżej pewnej kwoty. Od lutego br. obowiązuje monitorowanie łącznej wartości miesięcznych przelewów, nie tylko pojedynczych. Nowe przepisy mają na celu zwalczanie prania brudnych pieniędzy, zwiększając transparentność i bezpieczeństwo systemu finansowego.
- Od stycznia 2025 r. banki mają obowiązek zgłaszać przelewy powyżej pewnej kwoty.
- Monitorowanie obejmuje miesięczne sumy przelewów, a nie tylko pojedyncze operacje.
- GIIF analizuje zgłoszenia, a "podejrzane" transakcje są następnie badane przez Skarbówkę.
Bank zgłasza duże transakcje. Skarbówka może skontrolować konto
Od stycznia 2025 roku w Polsce obowiązuje nowa regulacja dotycząca przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Banki mają obowiązek zgłaszać do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) wszelkie transakcje przekraczające 65 tysięcy złotych. To samo dotyczy operacji, które w sumie w ciągu miesiąca przekraczają ten próg.
Nowelizacja prawa wprowadza szerokie zmiany w zakresie monitorowania transakcji, aby lepiej zwalczać pranie pieniędzy i dezinformację finansową. Jeśli klient dokona jednej dużej wpłaty lub sprzedaży, bank automatycznie zgłasza ją do GIIF. Jeśli natomiast łącza się mniejsze przelewy lub wpłaty, ich sumaryczna wartość także wzbudza czujność.
Głównym celem zmian jest większa przejrzystość i bezpieczeństwo systemu finansowego. Nowe przepisy mają na celu szybkie wykrywanie nielegalnych operacji oraz ochronę uczciwych podatników. Banki, jako pierwsza linia obrony przed praniem pieniędzy, muszą stosować nowoczesne narzędzia analityczne i dokładnie monitorować nie tylko pojedyncze transakcje, ale też ich łączną wartość.
Liczy się jeden przelew lub kilka w miesiącu
Przy transakcjach powyżej 65 tys. zł, bank natychmiast raportuje je do GIIF. Dodatkowo nawet jeśli suma kilku mniejszych transakcji w ciągu miesiąca przekracza tę kwotę, system je zsumuje i wyśle do nadzorującej instytucji. GIIF analizuje zgłoszenia i, jeśli wykryje podejrzenia, może przekazać sprawę do Urzędu Skarbowego. Nie oznacza to automatycznie, że klient ma problem – to działanie profilaktyczne mające na celu ochronę systemu i zapobieganie nadużyciom.
Od początku 2025 roku system raportowania transakcji został zaostrzony, co ma zwiększyć bezpieczeństwo finansowe i utrudnić pranie pieniędzy. Nowe procedury obejmują nie tylko duże przelewy, lecz także łączenie mniejszych operacji, by wyłapać i przeciwdziałać nielegalnym działaniom na szeroką skalę.
Źródło: Radio ZET/biznes.interia.pl
Byłeś świadkiem czegoś niespodziewanego? Masz temat, którym powinniśmy się zająć?
Zgłoś sprawę przez Czerwony telefon Radia ZET
