Tę informację ZUS udostępnia raz w roku. Kluczowa dla finansów seniorów
ZUS wysłał już do seniorów wszystkie listy z deklaracjami podatkowymi PIT za 2024 rok. Zawiera on dokładne informacje o kwotach wypłaconych świadczeń oraz pobranych zaliczkach. Część z tych środków można odzyskać, korzystając z przysługujących ulg, które nie są uwzględnione w rozliczeniu od ZUS.
- ZUS zakończył wysyłkę deklaracji PIT za 2024 rok, przekazując blisko 10,4 mln formularzy, w tym PIT-40A, PIT-11A i PIT-11
- Osoby, które pobierały świadczenia z ZUS, otrzymają odpowiednie deklaracje podatkowe, które mogą wymagać dodatkowego rozliczenia w urzędzie skarbowym do 30 kwietnia
- Emeryci i renciści mogą rozważyć złożenie wniosku EPD-21, wstrzymującą pobieranie zaliczek PIT, by zwiększyć kwotę netto otrzymywanych świadczeń
ZUS wysłał deklaracji PIT za 2024 rok. Szansa na odzyskanie pieniędzy
Do 19 lutego 2025 roku ZUS rozesłał blisko 10,4 mln deklaracji podatkowych PIT za 2024 rok. Większość z tych deklaracji trafiła do emerytów i rencistów – ponad 9,21 mln formularzy. Pozostałe formularze wysłano m.in. do osób, które w ubiegłym roku pobierały zasiłki chorobowe, macierzyńskie czy opiekuńcze – ponad 1,22 mln deklaracji.
ZUS wysyła deklaracje PIT-40A, PIT-11A i PIT-11 na przełomie stycznia i lutego każdego roku. Warto zwrócić uwagę na to, jaki formularz otrzymaliśmy, ponieważ każdy z nich dotyczy innej sytuacji.
ZUS rozsyła trzy rodzaje deklaracji PIT, zależnie od rodzaju pobieranych świadczeń:
- PIT-40A jest skierowany do emerytów i rencistów, którzy pobierali świadczenie z ZUS przynajmniej w grudniu. Otrzymają go również osoby korzystające ze świadczenia lub zasiłku przedemerytalnego, nauczycielskiego świadczenia kompensacyjnego albo renty socjalnej
- PIT-11A to informacja o dochodach dla osób, które pobierały inne świadczenia niż wymienione powyżej, np. zasiłki chorobowe, macierzyńskie, oraz dla tych, którzy w momencie rozliczania podatku nie są już świadczeniobiorcami ZUS. Ten formularz otrzymają również osoby, które złożyły w ZUS oświadczenie o zamiarze wspólnego rozliczania dochodów z małżonkiem, wniosek o obliczanie i pobieranie zaliczki na podatek według wyższej skali podatkowej lub wniosek o niesporządzaniu rocznego obliczenia podatku na PIT-40A
- PIT-11 jest adresowany do osób, które pobrały w ubiegłym roku świadczenie należne po osobie zmarłej lub alimenty potrącone ze świadczenia wypłacanego przez ZUS dla osób alimentowanych na podstawie wyroku sądu lub ugody
Po otrzymaniu deklaracji PIT z ZUS, warto dokładnie ją przeanalizować. Jeżeli chcemy skorzystać z przysługujących nam ulg i odliczeń, należy je uwzględnić w zeznaniu podatkowym PIT-37 lub PIT-36, które trzeba złożyć w urzędzie skarbowym do 30 kwietnia. Jeśli nie podejmiemy żadnych działań do 30 kwietnia, nasza deklaracja zostanie automatycznie zatwierdzona i wysłana do urzędu skarbowego. Warto pamiętać, że każdy emeryt i rencista ma prawo przekazać 1,5 procent podatku dochodowego na rzecz wybranej organizacji pożytku publicznego. Jeśli jest to ta sama organizacja co w roku ubiegłym, nie trzeba składać żadnej dodatkowej dokumentacji. W przeciwnym razie należy złożyć w urzędzie skarbowym druk PIT-OP.
- W szczególnych, uzasadnionych losowo, okolicznościach ZUS może wydać świadczeniobiorcy duplikat deklaracji PIT, nawet przed dostarczeniem jej standardową drogą pocztową. Duplikat można otrzymać w każdej placówce ZUS – zapewnił rzecznik ZUS Wojciech Dąbrówka.
Wniosek EPD-21. Szansa na wyższą emeryturę
Seniorzy, których świadczenia są niższe niż 2500 zł brutto, mogą złożyć do ZUS formularz EPD-21. Dzięki temu ZUS nie będzie pobierał zaliczek na podatek dochodowy aż do momentu, gdy dochód osiągnie kwotę wolną od podatku, czyli 30 000 zł. W efekcie, wypłaty trzynastej i czternastej emerytury mogą być wyższe łącznie nawet o ponad 400 zł. Wniosek najlepiej złożyć przed kwietniem, kiedy wypłacana jest trzynasta emerytura.
Złożenie wniosku EPD-21 może korzystne dla emerytów i rencistów, których świadczenia są niższe niż 2500 zł brutto miesięcznie i którzy nie mają innych źródeł dochodu. W ich przypadku zaliczka na podatek dochodowy jest pobierana głównie od dodatkowych rocznych świadczeń, takich jak 13. i 14. emerytura, co zmniejsza kwotę netto wypłacaną „na rękę”.
Źródło: ZUS
Byłeś świadkiem czegoś niespodziewanego? Masz temat, którym powinniśmy się zająć?
Zgłoś sprawę przez Czerwony telefon Radia ZET
