Radio ZET
Wiadomości
Biznes
ZUS zamyka okienko emerytalne. Ostatni dzwonek

ZUS zamyka okienko emerytalne. Ostatni dzwonek

Michał Tomaszkiewicz

2 min. czytania

29.07.2024 13:53

Do 31 lipca otwarte będzie okienko transferowe OFE – w trakcie jego obowiązywania można zdecydować, czy całość składki emerytalnej ma zostawać w ZUS, czy w dalszym ciągu część ma być przekazywana do zarządzania Otwartym Funduszom Emerytalnym. Co się bardziej opłaci?

OFE czy ZUS? Przyszli emeryci przed ważnym wyborem

Wyboru dotyczącego sposobu przekazywania składki mogą dokonać mężczyźni do 55. i kobiety do 50. roku życia. Część składki emerytalnej (2,92 proc. podstawy wymiaru) może trafiać dalej do OFE lub pozostawać na subkoncie w ZUS.

Decyzja podjęta do końca lipca obejmuje tylko przyszłe (nowe) składki, a nie te, które zostały dotychczas wpłacone na emerytalne konto. Według danych KNF na koniec czerwca 2024 roku liczba osób oszczędzających w OFE wyniosła 14,39 mln. Jak rosły pieniądze ulokowane na subkontach, a jak zwiększały powierzone im środki OFE?

- Tę decyzję każdy musi podjąć sam. W tym roku dotyczy to osób, które do sierpnia 2024 nie osiągną jeszcze wieku 50 lat w przypadku pań (kobiety urodzone od 1974 roku) lub wieku 55 lat w przypadku mężczyzn (mężczyźni urodzeni od 1969 roku) - wyjaśniła Iwona Kowalska-Matis, regionalny rzecznik prasowy ZUS na Dolnym Śląsku.

Zgodnie z przepisami dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, uruchamiany jest „suwak bezpieczeństwa”. Oznacza to, że ZUS nie przekazuje już składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje zgromadzone przez siebie środki do ZUS, które Zakład Ubezpieczeń Społecznych zapisuje na indywidualnym subkoncie ubezpieczonego. Ma to chronić przyszłych emerytów przed ewentualnymi zawirowaniami na rynku papierów wartościowych.

Redakcja poleca

Zamyka się okienko OFE. ZUS: można zabrać pieniądze

Tusk „szykuje powtórkę z OFE”? Wyciekły zmiany w emeryturach

Rzeczniczka dodała, że odprowadzana przez pracodawcę do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych składka emerytalna wynosi 19,52 procent wynagrodzenia brutto wraz ze wszystkimi dodatkami pieniężnymi (tzw. podstawa wymiaru). Decyzja dotyczy 2,92 procent podstawy wymiaru składki emerytalnej. Jeśli ubezpieczony zdecyduje, że te 2,92 procent ma być przekazywane do OFE, to na jego konto emerytalne trafi 12,22 procent składki, 4,38 procent na subkonto prowadzone przez ZUS.

- Jeśli ktoś jednak nie chce, żeby jego składka szła do OFE, wtedy całość składki przeznaczona na II filar w wysokości 7,3 procent (2,92 procent+ 4,38 procent) będzie zapisywana na subkoncie w ZUS - wyjaśniła Iwona Kowalska-Matis. Przedmiotem decyzji osób ubezpieczonych jest więc jedynie 2,92 procent podstawy wymiaru składki, które może zostać zapisane na subkoncie w ZUS (I wariant) albo zostać przekazane do OFE (II wariant).

- Żeby poinformować nas o swojej decyzji o przekazywaniu części składki do OFE, klient musi przekazać do ZUS wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych”. Brak oświadczenia oznaczał będzie kontynuowanie dotychczasowego sposobu gromadzenia środków emerytalnych - dodała rzeczniczka.

Źródło: Radio ZET/ZUS

Zobacz także